Personas
Como se mencionó previamente, la unidad fundamental para realizar operaciones es a través de la creación de una Cuenta. Sin embargo, cada una de esas cuentas está conformada por personas que pueden tener dos roles: ser titulares o ser representantes.
Para abrir una cuenta necesitaremos proporcionar los siguientes datos sobre las personas:
Titulares
Persona Natural
Definir los requerimientos para la apertura de cuentas de persona natural. Los campos se clasifican en obligatorios, condicionales u opcionales.
| Requerimiento | Clasificación | Tipo | Notas |
|---|---|---|---|
Nombre Completo (first_name) | Obligatorio | Texto | |
Apellido Completo (last_name) | Obligatorio | Texto | |
Tipo de Documento (id_type) | Obligatorio | Texto | C (Cédula de Ciudadanía), E (Cédula de Extranjería) |
Número de Documento (id_number) | Obligatorio | Texto | |
Nacionalidad (nationality) | Obligatorio | Texto | |
País de Nacimiento (birthplace) | Obligatorio | Texto | |
País Domicilio (country/address) | Obligatorio | Texto | |
Ciudad Domicilio (city/address) | Obligatorio | Texto | |
Calle Domicilio (street/address) | Obligatorio | Texto | |
Número de Domicilio (number/address) | Obligatorio | Texto | |
Piso Domicilio (floor) | Condicional | Texto | |
Departamento Domicilio (department) | Condicional | Texto | |
Código Postal Domicilio (postal_code/address) | Obligatorio | Texto | |
Número de Teléfono (phone) | Obligatorio | Texto | |
Dirección de Correo Electrónico (email) | Obligatorio | Texto | |
Actividad Laboral o Profesional (activity) | Obligatorio | Texto | Código CIIU (confirmar tabla actualizada) |
Ingresos (incomes) | Obligatorio | Número | |
Egresos (outcomes) | Obligatorio | Número | |
Activos (assets) | Obligatorio | Número | |
Pasivos (liabilities) | Obligatorio | Número | |
¿Tienes obligaciones tributarias por ciudadanía o residencia fiscal en EE.UU.? (us_tax_conditions) | Obligatorio | Sí / No | Si la respuesta es "Sí", indicar identificación tributaria o equivalente en EE.UU. |
Número de Identificación tributaria (TIN) o equivalente (tax_identification_number) | Condicional | Texto | |
¿Tienes obligaciones tributarias por residencia fiscal en otro(s) país(es) diferente(s) a Colombia y EE.UU.? (foreign_tax_conditions) | Obligatorio | Sí / No | Si la respuesta es "Sí", indicar el país o países con su identificación tributaria o equivalente |
País (tax_obligations_country_name) | Condicional | Texto | |
Identificación tributaria o equivalente (tax_obligations_identification_number) | Condicional | Texto | |
Validación Biométrica (biometric_validation) | Obligatorio | Texto | |
Género (gender) | Opcional | Texto | Femenino, Masculino |
Estado Civil (marital_status) | Opcional | Texto | |
PEP (political_exposure) | Opcional | Sí / No | Si la persona es expuesta políticamente |
Condición de Sujeto Obligado (obligated_subject_condition) | Opcional | Sí / No | |
Base Terrorista (terrorist_base_status) | Opcional | Sí / No | |
Anexo Financiero (financial_annex) | Obligatorio | Archivo | |
Frente ID (human_id_front) | Obligatorio | Archivo | |
Dorso ID (human_id_back) | Obligatorio | Archivo | |
Otros (others) | Opcional | Archivo |
Persona Jurídica
Definir los requerimientos para la apertura de cuentas de personas jurídicas. Los campos se clasifican en obligatorios, condicionales u opcionales.
| Requerimiento | Clasificación | Tipo | Notas |
|---|---|---|---|
NIT/RUT (id_type) | Obligatorio | Texto | NIT, RUT |
Número de NIT/RUT (id_number) | Obligatorio | Texto | |
Denominación o razón social (social_reason) | Obligatorio | Texto | |
| Fecha de inscripción registral | Opcional | Texto | |
Número de inscripción registral (inscription_number) | Obligatorio | Texto | |
Calle Domicilio (street/address) | Obligatorio | Texto | |
Número de Domicilio (number/address) | Obligatorio | Número | |
Piso Domicilio (floor) | Condicional | Número | |
Departamento Domicilio (department) | Condicional | Texto | |
Código Postal Domicilio (postal_code/address) | Obligatorio | Texto | |
Número de teléfono (phone) | Obligatorio | Número | |
Dirección de correo electrónico (email) | Obligatorio | Texto | |
Actividad realizada (activity) | Obligatorio | Texto | |
Estatuto (statute) | Obligatorio | Archivo | |
Identificación de los representantes legales y/o apoderados (authority_designation) | Obligatorio | Archivo | Del órgano de administración u órgano equivalente |
Frente ID del representante (representative_id_front) | Obligatorio | Archivo | |
Dorso ID del representante (representative_id_back) | Obligatorio | Archivo | |
EECC (certified_balance) | Opcional | Archivo |