Perfil de Inversor

En Colombia, el Deber de Asesoría y Perfilamiento de Clientes es un requisito obligatorio. Las entidades deben evaluar el perfil de riesgo del inversionista para asegurar que los FICs ofrecidos sean acordes a su situación financiera y objetivos. El resultado clasifica al cliente en uno de los siguientes perfiles:

• Conservador: Prioriza la seguridad y la liquidez sobre la rentabilidad. Baja tolerancia a las desvalorizaciones; suele invertir en FICs de mercado monetario o renta fija de corto plazo.
• Moderado: Busca equilibrio entre crecimiento de capital y riesgo. Tolera fluctuaciones moderadas a cambio de mejores rendimientos en el mediano plazo.
• Agresivo: Su objetivo principal es maximizar la rentabilidad a largo plazo. Alta tolerancia a la volatilidad y al riesgo.

note

Las preguntas, opciones y los umbrales de clasificación son configurables por tenant. Confirmá con el AM la configuración específica para tu billetera.

Listar preguntas del cuestionario

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Devuelve todas las preguntas configuradas para el cuestionario de perfil de inversor de la billetera.

Query params

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Respuesta 200

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