Órdenes
Las órdenes son las solicitudes de suscripción o rescate sobre el fondo que se utilice para remunerar el saldo. La orden de Suscripción es equivalente a comprar el fondo para obtener participacion sobre sus rendimientos. La orden de Rescate es equivalente vender el fondo para recuperar o tomar ganancias del dinero invertido.
Los usuarios pueden realizar operaciones de forma activa o pasiva según la experiencia de usuario que se defina en la integración. Para el caso de forma activa, actua a través de realizar una Inversión Manual para invertir su saldo. En el escenario pasivo, la billetera determina que todos los saldos líquidos del usuario se Invertan Automáticamente. Para lo segundo, se suele utilizar una tarea programada que recorre todos los saldos disponibles o destinados a inversión de los usuarios a una hora determinada cada día hábil para suscribir el fondo y recorre los saldos negativos para rescatarlo.
Las órdenes antes del cierre de mercado son agrupadas en un conjunto de órdenes llamado Nóminas, que posteriormente son enviadas a la Sociedad Gerente (SG) o Asset Manager (AM) para su procesamiento.
En caso de rescatar dentro de horario de mercado, la operación se liquida el mismo día y los fondos se acreditan en la cuenta del usuario. En caso de rescatar fuera de horario de mercado, la billetera puede adelantar los fondos contando con un acuerdo de pre-fondeo con un Banco definido, y la liquidación de la operación se realiza hacia una cuenta de la billetera para compensar la operación.
Estado de Orden
Las órdenes desde su creación pasan por distintos estados hasta completarse, en la siguiente tabla podemos encontrar los posible estados:
| Estado | Descripción |
|---|---|
NEW | Orden nueva creada |
PENDING_VALIDATION | Orden pendiente de validación o pago |
READY_TO_SEND | Orden lista para ser enviada a SG/AM |
SENT | Orden enviada a SG/AM |
FITTED | Orden cubierta en SG/AM, falta liquidación de pago |
INSTRUCTED_PAYMENT | Orden liquidada en SG/AM, falta acreditación al cliente final |
COMPLETED | Orden completada |
FAILED | Orden rechazada o con error |